De Poortwachtersfunctie
Leon de makelaar B.V.
Ja, ik wil een gratis waardebepaling
Welkom bij
Leon dé Makelaar B.V.
Jouw woning is bij Leon de Makelaar Valkenswaard uniek en dus niet een van de vele. Met meer dan
20+ jaar ervaring zijn wij dé specialist die
jouw huis wel verkoopt.
Makelaar Valkenswaard
Lees onze klant ervaringen en overtuig je van onze correcte en betrouwbare werkwijze.
Wet ter voorkoming van Witwassen en Financieren van Terrorisme (WWFT)
De poortwachtersfunctie en hoe gaat Leon de Makelaar daarmee om. De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) is bedoeld om witwaspraktijken en financiering van terrorisme te bestrijden. Volgens deze wet zijn makelaars verplicht om melding te maken van transacties die als ongebruikelijk worden beschouwd. We zijn daarom verplicht om de identiteit van al onze klanten – zowel individuen als bedrijven – vast te stellen en te verifiëren.
Dé poortwachtersfunctie en zakelijke klanten
Voor zakelijke klanten is het ook vereist dat we de complete bedrijfsstructuur in kaart brengen en de uiteindelijke belanghebbenden achterhalen die verbonden zijn aan een organisatie.
Meld gratis en vrijblijvend je woning aan
Na bezichtiging maken we een verkoopplan
Onze maximale inzet voor de beste prijs
Ja, ik wil meer informatie
Poortwachtersfunctie: niet alleen over tot het vaststellen en controleren
Waarom wordt er gevraagd naar de herkomst van gelden?
Naast het verifiëren van de identiteit van betrokken partijen, vereist de Wwft dat makelaars het risicoprofiel van deze partijen onderzoeken. Dit omvat vragen zoals: Hoe wordt de aankoop gefinancierd en wat is de herkomst van het geld? Hoewel dit misschien verwarrend lijkt, zijn we wettelijk verplicht om de bron van de gelden waarmee de aankoop wordt gefinancierd te achterhalen. Dit komt doordat we moeten garanderen dat jouw aankoop niet wordt gebruikt voor witwaspraktijken, zoals de wet voorschrijft. Bovendien moeten we uitgebreid onderzoek doen naar alle partijen die betrokken zijn bij de aan- of verkooptransactie.
Zodra we deze informatie hebben verzameld, voldoen we aan onze wettelijke verplichting vanuit de Wwft om een grondig cliëntenonderzoek uit te voeren voordat een aan- of verkooptransactie wordt goedgekeurd.
De meldplicht
Wanneer het onderzoek naar de cliënt aangeeft dat er een verhoogd of onaanvaardbaar risico op witwassen bestaat, moet de makelaar dit melden bij het FIU (Financial Intelligence Unit) van de Rijksoverheid. Deze meldplicht geldt ook als het onderzoek niet de gewenste resultaten oplevert of als een transactie als ongebruikelijk wordt beschouwd. Het FIU neemt dan de beslissing of deze ongebruikelijke situatie daadwerkelijk verdacht is en handelt dienovereenkomstig, mogelijk door verdere acties te ondernemen of door de melder om aanvullende informatie te vragen.
Als een melding wordt gedaan, moet de makelaar zich tevens houden aan striktere bewaarvereisten.
Poortwachtersfunctie en de bewaarplicht
De bewaarplicht dwingt makelaars om alle gegevens van het cliëntenonderzoek ten minste 5 jaar te bewaren en beschikbaar te stellen voor eventuele toekomstige onderzoeken. Na een melding bij het FIU blijft deze verplichting van kracht, maar met een nog strengere vereiste voor het bewaren van gegevens. In deze situatie moeten niet alleen alle gegevens die essentieel zijn om de transactie te reconstrueren worden bewaard, maar ook een kopie van de melding en een ontvangstbevestiging van het FIU.
Hoewel het cliëntenonderzoek gevoelige informatie kan bevatten, is het vastgelegd in wet- en regelgeving waaraan makelaars moeten voldoen. Daarom is het verzoek om deze informatie niet in strijd met de AVG (Algemene Verordening Gegevensbescherming).
Makelaar Valkenswaard en regio Eindhoven
Door onze jarenlange ervaring weten wij exact wat jouw woning waard is. Leon de Makelaar in Valkenswaard en omstreken.
_Persoonlijk contact
_Open & transparant
_Heldere informatie
_20+ jaar makelaardij
Neem contact met ons op
